虚拟货币可能面临严格监管

虚拟货币是互联网经济的创新产物，也是一种难以驾驭的“黑客货币”。 从诞生的第一天起，它不仅受到互联网公司的称赞，也引发了监管机构对非法电子交易的担忧。

在线虚拟货币交易所 Liberty Reserve Bank 本周因涉嫌洗钱而关闭，导致西班牙、哥斯达黎加和美国的五名员工被捕，引起人们对非法使用虚拟货币的关注。

涉嫌洗钱

美国检察官此前表示，多个犯罪集团利用“自由储备银行”建立的虚拟货币交易平台进行洗钱，涉案金额超过60亿美元。 该机构的创始人亚瑟·布多夫斯基 (Arthur Budowski) 已被警方拘留。

Liberty Reserve 并不是最近卷入犯罪活动的唯一一家虚拟货币交易所。

美国国土安全部调查人员本月指控虚拟货币兑换公司Mt. Gox在美国经营无证汇款业务，并冻结了该机构美国分行的两个银行账户。 Mt. Gox是全球最大的以美元兑换虚拟货币“比特币”的电子金融机构，总部位于日本首都东京。

美国财政部反洗钱部门金融犯罪执法网络在 3 月份的一份声明中表示，虚拟货币交易所必须遵守与其他金融机构相同的规定，包括监控客户的可疑行为并向政府报告。

美国联邦调查局早前也发布报告党员干部能否购买比特币，要求虚拟货币交易平台警惕犯罪集团利用“比特币”等虚拟货币在全球范围内秘密转移资金。

新规定出台

几家虚拟货币机构已采取措施应对日益严格的监管措施。

针对调查党员干部能否购买比特币，Mt. Gox 于 5 月 30 日发布新规，要求所有用户账户在继续在交易平台上存取款之前，必须“验证身份”并上传用户身份证明文件。

Mt. Gox 的创始人没有回应媒体关于新政策是否会影响交易的问题。

其他几家类似机构已选择缩减其在美国的业务，以避免受到监管机构的严厉监督。 总部位于俄罗斯的 WebMoney 和总部位于巴拿马的 Perfect Money 已限制美国用户的登录。

WebMoney 发言人 Vyacheslav Andryushenko 表示，该机构运营的交易平台的 2000 万用户在注册时接受了一项防止洗钱和非法交易的协议。 一旦发现用户有非法交易行为，平台管理员将冻结可疑账户的所有权限。

此外，WebMoney 推出了一项新法律，鼓励用户上传更多个人数据。 信息相对完整的用户将享受到更多的服务。

解谜者

对于整个虚拟货币行业来说，关注的焦点是如何在合理的成本范围内实施监管规定，同时又不打击用户使用虚拟货币的积极性。

所谓虚拟货币，是指用户之间无需通过传统银行转账系统即可进行交易的电子货币。

虚拟货币以多种形式存在于网络经济中。 例如，“自由储备银行”发行的电子货币“LR”以固定汇率与美元等现有货币挂钩。 另一种虚拟货币是美国流行的“比特币”，其价值由流通量和市场供求决定。

现阶段，许多虚拟货币用户可以通过电脑直接向世界任何地方的其他用户转账，用于购买实物、兑换现金或进行投资交易。

支持者认为，虚拟货币不需要使用传统的跨境货币交易基础设施，手续费更低，比传统的信用卡在线支付功能更安全。 然而，一些美国司法官员将“比特币”视为一种能够实现匿名汇款的犯罪工具。

美国乔治梅森大学技术政策项目主任杰里·布里托表示，根据“金融犯罪执法网络”的说法，从事“比特币”等虚拟货币业务的机构可能需要聘请全职人员。未来的时间调查员。 “比特币”兑换美元时，会严格查验使用者的身份。

此外，如果这些机构在美国各州分别注册以获得合法身份，费用可达数万美元。 对于一些初出茅庐的电子货币机构来说，可能难以维持运营。 （苏亮）