比特币 70 大风险清单

在本文中，我们列出了由欧洲银行管理局 (EBA) 协商确定的加密货币的前 70 大风险。 每个列表后面都有一个危险级别（低、中或高）。

欧洲银行管理局表示，“虚拟货币”（简称VC）需要一个“监管实体”来监督并降低其风险水平，以便欧盟银行可以购买、持有或出售数字货币。 出于这样的考虑，加密货币开发商可以尽量满足监管部门的需求，例如允许“金融机构”使用虚拟货币进行账户交易。

1. 交易所恶意欺诈比特币用户蒙受损失（高）

2. 兑换不真实，用户会亏本（高）

3. 由于汇率重大波动的不可预测性，用户持有的虚拟货币可能会贬值（高）

4. 虚拟货币用户可能面临税收（中）

5、挖虚拟货币的用户在合作团队中可能得不到合理的虚拟货币报酬（低）

6. 由于没有特定的虚拟货币特性，部分收获的虚拟货币可能达不到用户预期（中等）

7. 挖矿用户挖虚拟币可能只是为了给别人做嫁衣（低）

8、由于虚拟货币协议或其他核心组件的变更，可能会损害用户的利益（高）

9、用户仍无法识别和评估虚拟货币的风险（低）

10. 用户可能违反了适用的法律法规（中）

11. 电子钱包盗窃或黑客攻击可能导致用户丢失虚拟货币（高）

12、交易所被黑客攻击也会导致用户丢失虚拟货币（高）

13、虚拟货币交易中确认身份证明时，用户个人信息可能被盗用（高）

14、新法的实施可能导致既定合同的违法性和不可执行性，市场参与者的利益也将受到损害（中）

15. 虚拟货币受打击或受凉后恢复缓慢比特币具有哪些风险，市场参与者的利益将因此受到损害（高）

16. 市场参与者也因合约对手或中介未能履行合约要求而蒙受损失（高）

17. 当他人持有某种虚拟货币时，市场参与者将有遭受损失的风险（中）

18. 获得与他人不同的信息会导致参与者迷失 (Medium)

19. 如果合约相对方未能履行合约要求，虚拟货币用户将蒙受损失。 （高的）

20、用户在使用虚拟货币ATM机时可能被骗或丢失法币持有量（中）

21. 用户不能确定商家会一直接受虚拟货币作为支付方式（高）

22.用户用虚拟货币买东西可能会被误扣款（高）

23. 用户无法将虚拟货币兑换成法定货币，即使可以，兑换率也很低（高）

24、用户一旦丢失密码或秘钥，将无法使用虚拟货币（高）

25. 用户不能在永续交易中使用比特币（高）

26. 如果交易所关闭，用户将无法使用比特币（高）

27、如果操纵虚拟货币的价格，用户也会蒙受损失（高）

28. 用户投资于受监管的金融工具（例如：衍生品、串接系统、企业形象设计），因此使用不受监管的虚拟货币可能会遭受损失（中）

29. 不可靠的汇率数据可能会误导用户 (Medium)

30. 用户可能因参与欺诈性虚拟货币投资计划而蒙受损失 (Medium)

31. 即使在短时间内，用户也会面临巨大的价格波动（中）

32、用户无法以预期的价格交易虚拟货币（中）

33． 用户可能被虚拟货币庞氏骗局欺骗（中）

34.交易不能单独用虚拟货币或法币完成（中）

35. 交易往往难以操纵（中等）

36. 如果退款政策被滥用于对冲汇率交易，电子钱包提供商将蒙受损失（中等）

37. 一旦商家接受虚拟货币作为支付方式，就没有还款的余地（中）

38、与法币不同，商家无法确定自己出售的虚拟货币是否可以正常使用（中）

39.商家无法确定自己持有的虚拟货币是否具有法定货币的购买力（中）

40. 如果交易被错误扣款，商家将面临索赔（中）

41. 钱包提供商丢失提供给个人的电子钱包（高）

42. 项目治理和监督未能履行支付和其他义务（高）

43. 项目治理监督取决于停止虚拟货币项目的民事和刑事责任（中等）

44. 当钱包功能受损或无法提供预期功能时比特币具有哪些风险，电子钱包提供商面临客户的赔偿要求（中）

45. 犯罪分子能够为各种犯罪洗钱，因为他们可以匿名存入或转移虚拟货币（高）

46. 犯罪分子之所以能够为各种犯罪活动洗钱，是因为他们可以在全球范围内快速且不可撤销地匿名存入或转移虚拟货币（高）

47. 犯罪分子/恐怖分子用于融资的虚拟货币汇款系统和账户（高）

48. 犯罪分子/恐怖分子掩盖犯罪行为来源、扰乱执法、收集证据和追回犯罪资产的能力（高）

49.市场参与者被犯罪分子、恐怖分子或相关团体控制（高）

50. 犯罪分子使用虚拟货币交易非法交易的商品，并在入境点滥用受监管的金融部门（高）

51. 为犯罪受害者恢复正义受到使用数字货币以避免财产被没收、没收和金融制裁的犯罪的阻碍（高）

52. 犯罪分子可以使用数字货币进行匿名勒索（高）

53. 犯罪组织可以使用虚拟货币来结算内部或组织间的支付（中）

54. 数字货币使个人更有可能从事犯罪活动（高）

55. 黑客的虚拟货币软件、钱包或交易可以让犯罪分子在他们实施的犯罪中陷害他人（中）

56. 犯罪分子、恐怖主义融资者，甚至整个司法管辖区都能够避免资产扣押、没收、禁运和金融制裁（包括政府间组织实施的制裁）（中）

57. 犯罪分子能够创建虚拟货币阴谋计划（高）

58、逃税者可以获得法币收入体系之外的虚拟货币收入（中）

59. 使用法定货币的支付和服务提供商 (PSP) 也提供虚拟货币服务，以弥补因法律将虚拟货币合同定为非法而造成的损失（低）

60. 由于虚拟货币操作的流动性风险，使用法定货币的 PSP 也提供失败的虚拟货币服务。 （低的）

61. 在虚拟货币支付失败时提供虚拟货币支付服务可能会导致声誉受损，因为它们给人的印象是虚拟货币正在受到监管机构的监控（中等）

62. 虚拟货币资产被封锁等导致金融市场中断延误给实体经济企业造成的损失（低）

63. 监管机构决定监管虚拟货币，但未能选择监管方式（中等）

64. 监管者不监管虚拟货币，但受监管的金融机构的生存能力因与虚拟货币的互动而减弱（中）

65. 受监管的传统金融活动被具有相同风险的不受监管的地下活动所避开（中）

66. 监管机构依靠遇到诉讼来引入监管，使现有合同非法或无法执行（低）。

67. 如果监管机构决定对虚拟货币实施比法定货币更宽松的待遇，将会出现支付服务不平等和公平竞争的市场（中）

68. 如果保留不平等竞争，随着供应商退出法币市场，法币支付服务市场的竞争强度将减弱（中）

69. 如果对虚拟货币的监管方式过度，监管机构将阻止潜在的新进入者进入支付服务市场（中等）

70. 如果虚拟货币获得广泛接受，中央银行作为法定货币的发行者将无法再引导经济，由此产生的货币措施的影响将变得不可预测。 （低的）